10年期美債殖利率翻正 銀行競推外國債券數位交易

10年期美債殖利率翻正 銀行競推外國債券數位交易
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渣打銀行財富管理處投資策略部負責人劉家豪表示,債券價格提前反映利率轉向,美國聯準會升息速度加快,6、7月預料會再升息2碼,7月之後若降爲升息1碼,「就是轉折點的開始」,此前可逐步佈局。渣打研判金融債、大型企業公司債,因兼備債券品質改善、升息利差增加公司收益等優勢,可優先考慮購買,若再加上債券存績期約5~7年爲最佳。

在行動銀行及網路銀行上進行「外國債券數位交易」,計有兆豐、富邦、臺新、中信等四家本土銀行提供,加上外銀領先推出的星展銀行(臺灣)。銀行客戶無須前往分行或進線電話客服中心,在線上進行「選取標的」、「輸入投資單位數」和「確認交易內容」三個步驟,即可完成。外銀中的花旗、匯豐和渣打的財富管理服務,亦都有提供數百檔的債券產品供客戶選擇,唯首次申購外國債券的客戶,需親自到各分行臨櫃辦理。

星展銀行(臺灣)消費金融處處長孫可基指出,疫情推升了民衆對數位產品與服務的需求,也讓數位金融通路使用比例大幅提升。該行的「外國債券數位交易服務」,原已掌握臺灣財管客戶面對投資市場波動加劇下,更有意願在資產配置中,增加外國債券爲主的固定收益產品,此波疫情,更加大客戶對數位交易的期盼,服務試行來短短一週,平均交易單量已佔海外債券整體交易單量約20%。

財管客戶的資產配置外國債券的先決條件是,資產部位需高於一般消金客戶,單筆交易門檻自債券計價原幣的5,000元~1萬元,因此中高齡客戶、高資產客羣相對較有財力、需求度也較高。對銀行來說,也需作好前置作業,包括:一、客戶要完成投資風險屬性檢測,瞭解投資態度爲積極、保守等;二、確認財管戶是一般投資人或專業投資人,這是依照個人資產部位門檻和金融商品交易經驗而定;三、外國債券中文資訊的提供、解說,此項重要性高於股票及個股。

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